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广发银行财富管理开启“智能资产配置”时代

2018年05月30日 21:00:09 来源: 广发银行昆明分行
  市面上投资理财产品众多,但“选什么”“怎么选”依然是大众理财的痛点。为推动金融科技的发展与应用,打造智慧金融特色化领先优势,广发银行在财富管理业务发展中坚持创新驱动发展战略,制定了“智能资产配置四步走计划”。   “智能资产配置”格局初现   资产配置理念的日益普及,对银行理财经理的要求也水涨船高,如何帮助客户制定大类资产配置方案,将是对银行理财经理专业能力的一大考验。与此同时,随着大数据、云计算、区块链、人工智能等技术的发展,金融科技正在重塑金融业的生态。各类金融创新产品,如雨后春笋,为大众投资理财带来新的体验。国内银行业在新一轮业务转型中,纷纷将金融科技定位为未来发展的核心竞争力,以期加快数字化、智能化升级步伐。   据广发银行分管零售业务的副行长宗乐新介绍,“智能资产配置四步走计划”的第一步,推出前端服务“智能财富体检”,为客户提供家庭财富诊断服务;第二步,在单个领域优先发力,推出智能投顾新产品“广发智投”,搭建智能基金投资平台;第三步,推出“智慧保险”为客户提供“量身定制”的保险综合解决方案;第四步,打造“智能定投”平台,可根据市场波动实现动态调仓,让客户当上理财“甩手掌柜”。通过“四步走计划”,该行“智能资产配置”格局初现,财富管理业务开启“智能资产配置”新时代,为发展点燃新引擎、注入新动能。   智能财富体检服务   智能财富体检服务,是广发银行践行普惠金融的一项业务创新,经过多年深耕,已在业内有较大影响力和示范效应,在客户中也形成良好口碑。   “智能财富体检服务,为推动中国家庭建立科学合理的资产配置理念,起到十分积极的作用,同时也为我行理财经理团队做好客户服务工作提供了有效支持。” 广发银行财富管理及私人银行部负责人张华介绍,“客户通过智能财富体检后,往往会发现自身在资产配置中的不足。过去客户经常会询问该如何科学有效提升短板,其实这也是我们思考的问题和努力的方向。一个好的医生,不仅要能把脉问诊,还应善于对症下药。为此,经过不断的创新与努力,我行智能投顾、智慧保险、智能定投等智能平台也相继应运而生,以期更全面满足客户多元化投资需求。”   开启智能资产配置时代   智能财富体检服务为客户提供了初步的财富诊断服务,如何实现客户需求的有效衔接,帮助客户实现财富管理的目标,是广发银行近几年的主攻领域。该行通过大力发展智能金融,在传统顾问服务的模式中嵌入智能化平台,弥补了个人无法短时间内完成海量数据处理、分析、过滤、总结的短板,为整个资产配置服务加码。   据悉,广发银行持续投入人力、物力发力金融科技,促进创新成果“遍地开花”。广发智投、智慧保险、智能定投三大平台的建设,开启了该行“智能资产配置”时代。在张华看来,“智能资产配置”服务是未来的方向,与投资顾问、理财经理服务相辅相成,不可或缺,对内将加强过程管理,重塑营销与管理流程,提升营销服务效率;对外则可针对客户个性化需求,提供一揽子综合金融解决方案,优化客户服务体验,最终实现为客户的财富保值增值的目标。(完)
[责任编辑: 胡安琪 ]
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